Nach dem Firmenverkauf: Warum Geld nicht einfach aufs Konto gehört

Vermögen ist mehr als ein Depot - gerade bei Unternehmerfamilien. Petra Mennong, Managing Director Wealth Management / Unternehmerfamilien & Family Offices bei AXIA Asset Management, warnt vor typischen Schwachstellen: ungeklärte Nachfolge, stockende Kommunikation zwischen Generationen, fehlende Diversifikation und zu viel Liquidität. Besonders nach einem Unternehmensverkauf sollte Geld nicht einfach aufs Konto fließen, bevor Ziele, Risiko, steuerliche Struktur und mögliche Stiftungsmodelle geklärt sind. Eindrücklich ist ihr Beispiel eines Unternehmers, der sein Vermögen im zweistelligen Mio.-Bereich auf nur vier Finanzaktien konzentrierte und in der Finanzkrise massiv verlor. Mennongs Punkt: Erfolgreiche Unternehmer übertragen oft das Einzelrisiko ihres Geschäfts auf ihr Privatvermögen. Family-Office-Strukturen hält sie bereits ab rund 5 Mio. Euro an liquiden Assets für sinnvoll. Aktuell sieht sie zudem attraktive Chancen bei Unternehmensanleihen.